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理财经理营销技能提升培训课程

学习费用:16800/天

开课时间:2024-08-27

学习地点:全国

学习方式:定制

理财经理营销技能提升培训课程

课程背景:
随着我国金融市场改革的不断深化,传统银行业金融机构竞争环境日趋严峻。一是竞争对手与日剧增,民营银行、村镇银行、P2P如雨后春笋般野蛮生长,正逐步蚕食着我们原有的市场份额。二是存贷利差进一步收窄,随着利率市场化改革的不断推进,以存贷利差为主要收入来源的传统银行金融机构在新的经营格局下,生存发展举步维艰。三是客户需求持续升级迭代,消费者不再只满足于传统的结算、信贷、汇划等功能性需求,还对服务效率、服务体验、品牌认同等方面,提出了更多、更高的要求。那么,在这种新的经营形势下,理财经理队伍的专业知识、岗位技能、综合素质在激烈的市场竞争中,显得至关重要。如何快速打造一支视野广阔、业务过硬、行动迅速的理财经理队伍,成为各家银行探讨的重要课题。
 
课程收益:
学员通过对本课程的学习,能够准确理解银行理财行业最新的政策要求;正确把握银行理财业务发展的形势;充分借鉴同行的成功案例经验;熟练掌握银行理财业务相关管理工具;从而梳理出一套切实可行的方法,改变原有的思维习惯、行为习惯,最终达到提高效率、提升绩效,推动业务发展的目的。
 
课程模型:
 
授课方式:
1.老师讲授
传授方法,明确思路
2.案例分析
总结经验,复制推广
3.情景演练
还原场景,学以致用
4.讨论分享
明辩是非,集结智慧
5.提问答疑
解除困惑,引导方向
 
课程时间:2天,6小时/天
授课对象:支行行长、网点主任、理财经理
授课人数:小于等于80人
 
课程大纲
模块一:去伪存真——把握银行营销的本质
一、银监会关于严禁利益输送的最新要求
1.加强业务管理
2.严禁利益输送
3.提升服务水平
4.强化行业自律
案例:某国有行传统营销案例
案例:某城商行互动营销案例
二、如何掌握银行营销的内涵
1.关于银行营销的错误认知
2.商业竞争的本质
3.营销的概念与原理
案例:百万年薪——某股份行客户经理成长日记
三、银行营销的路径
1.关注
2.兴趣
3.渴望
4.记忆
5.销售
工具:菲利浦・科特勒模型
四、当前银行营销的三大策略
1.服务营销
2.体验营销
3.互动营销
案例:老年客群体验营销案例
案例:青年客群互动营销案例
案例:财富管理级客群服务营销案例
模块二:金融市场与金融工具 
一、金融市场分析
1.外汇交易
2.经济指标
3.就业数据
4.PMI
5.消费者信心指数
6.财政政策与货币政策
二、外汇交易市场
1.外汇交易是什么?
2.外汇交易的必要性
3.外汇市场的作用
4.汇率制度
5.外汇报价
6.影响汇率波动的因素
三、债券市场
1.资本市场概述
2.债券 vs 定期存款  
3.权益类投资及股票指数
4.银行同业拆借市场
5.银行同业拆借市场的商品
6.世界主要期交所
四、金融衍生工具
1.期权(Option)
2.远期交易(Forward)
3.期货(Futures)
4.掉期交易(Swaps)
案例:某国有航油公司期货交易案例
模块三:银行理财产品分析
一、基本金融工具及基金  
1.基金定义
2.基金分类
3.基金风险和排序
4.基金的组成
※ 基金销售对比表
二、结构型理财产品  
1.结构性产品种类
2.“保障本金”和“利息保证”不同
※ 挂钩利率型结构性产品
※ 挂钩汇率型结构性产品
※ 挂钩股票型结构性产品
※ 挂钩商品型结构性产品
三、银保类产品  
1.银行保险产品对客户经营的意义
2.银行保险产品性质
3.银行保险产品选择
4.保险产品种类
案例:中国人寿某保险产品
 

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