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银行业培训

金融监管政策解读培训

学习费用:18500/天

开课时间:2024-07-27

学习地点:全 国

学习方式:定制

金融监管政策解读与银行应对策略培训
金融监管政策解读及对银行的影响
一、全面加强金融监管的背景

1、商业银行业务模式转变
2、商业银行的系统性风险累积
3、业务创新与监管滞后
二、主要金融监管政策梳理与解读
(一)央行的MPA考核要点
1、MPA考核主要内容
2、对商业银行的主要影响
(二)银监会8份监管文件要点解读
1、信托的风险防控银监会发(2016)58号文
2、58号文对结构性配资产品的杠杆进行了严格的限制
3、46号文开展“三套利”银行业治理工作通知
4、银监会53号文"不当业务"自查,理财和同业业务格局突变
5、6号文和45/46/53号文自查文件中哪些是新规定?
(1)同业投资不得进行多层嵌套
(2) “三套利”:严控银行理财嵌套
(3)将同业业务、投资业务、托管业务、理财业务等纳入流动性风险监测范围
(4)采取有效措施降低对同业存单等同业融资的依赖度
(5)将表外债券投资纳入统一监测范围
6、审慎规制局的7号文意味深长:主动承认监管自身缺陷
(1)《商业银行押品管理指引》
(2)《商业银行表外业务风险管理指引》(修订)
(3)《银行业金融机构股东管理办法》
(4)《商业银行委托贷款管理办法》
三、中央金融工作会议解读
(一)本次金融工作会议的重点
1件大事:
成立国务院金融稳定发展委员会
3项任务:
服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革
4个原则:
(1)回归本源:服务实体经济;
(2)优化结构:质量优先、促进便利、降低成本、风险可控;
(3)强化监管:防范系统性风险为底线;
(4)市场导向:发挥市场的决定性作用,同时要加强政府宏观调控。
(二)本次金融工作会议的主要内容
1、金融稳定发展委员会与“一行三会”关系
2、国有和民营金融机构之间的差别
3、财政和金融之争画上句号
4、金融的本质是融资而非投资
5、保险的边缘化
6、互联网金融药丸
7、汇率的有趣表述
8、监管的逻辑:加强功能监管,更加重视行为监管
9、金融的永恒主题:防止发生系统性金融性风险!(31次)
10、唯一提到“金融创新”:推进“一带一路”建设金融创新,搞好相关制度设计
四、对金融市场释放的信号及对银行的影响:银行的苦日子来了
1、过去20年,五次全国金融工作会议,是中国金融大爆炸的历史。
2、最近五年金融扩张得太快、太猛(股市、汇市、楼市的动荡,以及“野蛮人”、“妖精”、各路财团)
(1)高杠杆是“原罪”,是金融高风险的源头
(2)全社会资本的脱实向虚,会把实体经济转型升级的节奏完全打乱。
3、银行业为主的债务融资体系继续紧缩
4、股市继续开闸IPO,扩大直接融资规模
5、向资本收权:兴风作浪的资产大规模转移的要被严查或收编
 

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